ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తో సూపర్ రిటర్న్స్!

భవిష్యత్ అవసరాలను తీర్చుకోవడానికి ముఖ్యమైన మార్గం ఇన్వెస్ట్మెంట్. స్టాక్స్ లో పెట్టుబడి కి పెట్టడానికి భయం ఉన్నవాళ్లు ఎక్కువగా మ్యూచువల్​ ఫండ్స్​ పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఆసక్తి చూపుతారు. మ్యూచువల్​ ఫండ్స్​లో ప్రధానంగా రెండు రకాల పెట్టుబడులు ఉంటాయి – యాక్టివ్ ఫండ్స్ మరియు ప్యాసివ్ ఫండ్స్. ప్యాసివ్ ఫండ్స్‌లో ముఖ్యమైనది ఇన్డెక్స్ ఫండ్స్. ఇవి మార్కెట్‌ను అనుసరించే విధంగా ఉండి, ఇన్వెస్టర్లకు ఎక్కువ లాభాలను అందిస్తాయి.

పెద్ద ఆర్థిక పథకాలను పరిశీలించినప్పుడు, మంచి పెట్టుబడి అవకాశాలను కనుగొనడం ముఖ్యంగా ఉంటుంది. ఈ నేపథ్యంలో, ఇండెక్స్ మ్యూటువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి ప్రపంచంలో ఒక కొత్త పెట్టుబడి సాధనంగా మారింది. ఇండెక్స్ మ్యూటువల్ ఫండ్స్ మార్కెట్ సూచికలను అనుకరించడానికి రూపొందించబడ్డాయి. దీనిని మీరు ఎప్పటికీ నాణ్యమైన మార్కెట్ పనితీరు పొందటానికి ఆసక్తి ఉన్నా లేదా, మార్కెట్ స్థితిగతులు మీ పెట్టుబడిని ఎలా ప్రభావితం చేస్తాయో మీకు అర్థం అవ్వాలని ఉందా, అయితే ఈ ఆర్టికల్ మీకు సహాయపడుతుంది. మరియు ఇవి సాంప్రదాయ మ్యూచువల్​ ఫండ్స్​ కంటే ఎందుకు మెరుగైన ఎంపిక అవుతాయో ఇప్పుడు మనం చూడబోతున్నాం. మనం వాటి ప్రయోజనాలు, లోపాలు మరియు దానితో జోడించిన ఇతర ముఖ్యమైన అంశాలను కూడా తెలుసుకుందాం.

ఇన్డెక్స్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?

ఇన్డెక్స్ ఫండ్స్ అనేవి ఒక నిర్దిష్ట స్టాక్ మార్కెట్ సూచీని అనుకరించే విధంగా రూపొందించబడిన మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా ఎక్స్చేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ETFs). స్టాక్‌లను చురుగ్గా ఎంచుకునే బదులు, ఇండెక్స్ ఫండ్స్ అంతర్లీన ఇండెక్స్‌కు సమానమైన నిష్పత్తిలో అదే సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఉదాహరణకు, ఒక నిఫ్టీ 50 ఇండెక్స్ ఫండ్ నేషనల్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్ (NSE)లో జాబితా చేయబడిన టాప్ 50 కంపెనీలలో నిఫ్టీ 50 ఇండెక్స్ వలె అదే వెయిటేజీలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఇవి విస్తృత మార్కెట్ ఎక్స్‌పోజర్, తక్కువ ఆపరేటింగ్ ఖర్చులు, తక్కువ పోర్ట్‌ఫోలియో టర్నోవర్ వంటి లక్షణాలను కలిగి ఉంటాయి.

ఇన్డెక్స్ ఫండ్స్ ఎలా పనిచేస్తాయి?

ఇన్డెక్స్ ఫండ్స్ ఒక బెంచ్‌మార్క్ సూచీని అనుసరించేందుకు, ఆ సూచీలోని అన్ని లేదా ప్రతినిధి నమూనా సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటాయి. ఫండ్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ సెక్యూరిటీలను క్రియాశీలంగా ఎంపిక చేయడు, అనేక సూచీలను అదే నిష్పత్తిలో కొనుగోలు చేసి, వాటిని పట్టుకునే విధంగా పని చేస్తారు. ఈ ప్యాసివ్ మేనేజ్‌మెంట్ స్టైల్ క్రియాశీల మేనేజ్‌డ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే తక్కువ నిర్వహణ ఫీజులు మరియు ఆపరేటింగ్ ఖర్చులను కలిగి ఉంటుంది.

రెగ్యులర్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మధ్య తేడాలు:

రెగ్యులర్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేవి ఫండ్ మేనేజర్ ద్వార నిర్వహింపబడతాయి. ఈ ఫండ్స్ లో పెట్టుబడి చేసే సమయంలో ఫండ్స్ నిర్వహణకు సంబంధించిన నిర్ణయాలను ఫండ్ మేనేజర్ తీసుకుంటారు. రెగ్యులర్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పై ఉన్న వ్యయాలు తక్కువగా ఉంటాయి, కానీ ఈ ఫండ్స్ నిర్వహణకు సంబంధించిన ఫీజులు కాస్త ఎక్కువగా ఉంటాయి. ఈ ఫండ్స్ లో పెట్టుబడి చేసి మంచి లాభాలు పొందవచ్చు, కానీ మార్కెట్ ఒడిదుడుకులు ఉంటాయి.

ఇక ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ విషయంలో, ఈ ఫండ్స్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ను అనుసరిస్తాయి. అంటే, ఈ ఫండ్స్ లోని పెట్టుబడులు మార్కెట్ ఇండెక్స్ లోని షేర్లలో సమానంగా ఉంటాయి. ఈ ఫండ్స్ నిర్వహణకు ఫీజులు తక్కువగా ఉంటాయి ఎందుకంటే ఇక్కడ ఫండ్ మేనేజర్ పాత్ర తక్కువ. మార్కెట్ పెరగడం లేదా పడడం అయినా, ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మార్కెట్ టెండ్ ను అనుసరిస్తాయి. ఈ ఫండ్స్ స్థిరంగా మరియు సుస్థిరంగా ఉండే అవకాశాలు ఎక్కువగా ఉంటాయి.

రెగ్యులర్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో పెట్టుబడి చేయడం రిస్క్ ఎక్కువ, కానీ లాభాలు కూడా ఎక్కువ ఉండవచ్చు. ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో రిస్క్ తక్కువ, కానీ లాభాలు కూడా సాధారణంగా ఉంటాయి.

ఇన్వెస్టింగ్‌కు ఇన్డెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మంచివేనా?

ఇన్డెక్స్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది కొన్ని కారణాలను పరిలిస్తే ఇది ఒక తెలివైన నిర్ణయం అనే చెప్పొచ్చు.

• డైవర్సిఫికేషన్: ఇన్డెక్స్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా మీరు విస్తృతమైన కంపెనీలకు ఎక్స్‌పోజర్ పొందుతారు, తద్వారా రిస్క్‌ను విస్తరించడానికి సహాయపడుతుంది.
• తక్కువ ఖర్చులు: ఇన్డెక్స్ ఫండ్స్ సాధారణంగా క్రియాశీల మేనేజ్‌డ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి, వీటిని ఖర్చు సమర్థవంతమైన పెట్టుబడి ఎంపికగా మారుస్తుంది.
• పనితీరు: చారిత్రాత్మకంగా, చాలా ఇన్డెక్స్ ఫండ్స్ దీర్ఘకాలికంగా క్రియాశీల మేనేజ్‌డ్ ఫండ్స్ కంటే మెరుగ్గా పనితీరు చూపాయి.
• సింప్లిసిటీ: ఇన్డెక్స్ ఫండ్స్ అర్థం చేసుకోవడం మరియు నిర్వహించడం సులభం, వీటిని కొత్త ఇన్వెస్టర్లకు అనుకూలంగా చేస్తుంది.

అయితే, మార్కెట్ పడిపోయినపుడు, ఫండ్ విలువ కూడా తగ్గిపోతుంది.

భారతదేశంలో కొన్ని ప్రసిద్ధ ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు మరియు వాటి గత పనితీరు (2023 నాటికి):

నిఫ్టీ 50 ఇండెక్స్ ఫండ్స్: 

• ఈ ఫండ్స్ నిఫ్టీ 50 ఇండెక్స్‌ను ట్రాక్ చేస్తాయి, ఇది NSEలో మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ పరంగా టాప్ 50 కంపెనీలను సూచిస్తుంది.
• ఉదాహరణ: UTI నిఫ్టీ ఇండెక్స్ ఫండ్, HDFC ఇండెక్స్ ఫండ్ నిఫ్టీ 50 ప్లాన్
• గత రాబడులు: నిఫ్టీ 50 గత దశాబ్దంలో దాదాపు 12-15% వార్షిక రాబడితో, దీర్ఘకాలికంగా బలమైన రాబడిని అందించింది.

సెన్సెక్స్ ఇండెక్స్ ఫండ్స్:

• ఈ ఫండ్స్ సెన్సెక్స్‌ను ట్రాక్ చేస్తాయి, ఇది BSEలో మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ పరంగా టాప్ 30 కంపెనీలకు ప్రాతినిధ్యం వహిస్తుంది.
• ఉదాహరణ: SBI ఇండెక్స్ ఫండ్ సెన్సెక్స్ ప్లాన్, ఆదిత్య బిర్లా సన్ లైఫ్ ఇండెక్స్ ఫండ్ సెన్సెక్స్ ప్లాన్
• గత రాబడులు: నిఫ్టీ 50 మాదిరిగానే, సెన్సెక్స్ కూడా సంవత్సరాలుగా బలమైన పనితీరును కనబరిచింది.

లార్జ్ క్యాప్ ఇండెక్స్ ఫండ్స్:

• ఈ ఫండ్స్ భారతీయ మార్కెట్‌లోని అతిపెద్ద కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి.
• ఉదాహరణ: ICICI ప్రుడెన్షియల్ ఇండెక్స్ ఫండ్ లార్జ్ క్యాప్ ప్లాన్
• గత రాబడులు: లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్‌లు సాధారణంగా స్థిరంగా ఉంటాయి మరియు దీర్ఘకాలికంగా మంచి రాబడిని అందించాయి.

మిడ్-క్యాప్ ఇండెక్స్ ఫండ్స్:

• ఈ ఫండ్స్ మిడ్-సైజ్ కంపెనీల్లో ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయి.
• ఉదాహరణ: కోటక్ ఇండెక్స్ ఫండ్ మిడ్ క్యాప్ ప్లాన్
• గత రాబడి: మిడ్-క్యాప్ ఫండ్‌లు అధిక రాబడికి సంభావ్యతను కలిగి ఉంటాయి కానీ లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్‌లతో పోలిస్తే అధిక రిస్క్‌తో కూడా వస్తాయి.

మంచి రాబడులు ఇచ్చే కొన్ని ఇన్డెక్స్ ఫండ్స్

టాప్-పర్ఫార్మింగ్ ఇన్డెక్స్ ఫండ్స్ మరియు వాటి గత రాబడుల శాతాలను ఒకసారి చూద్దాం:

1. HDFC NIFTY 50 Index Fund

• 1-ఏడు రాబడులు: 14.5%
• 3-యేళ్ల రాబడులు: 16.8%
• 5-యేళ్ల రాబడులు: 12.3%
• ఖర్చు నిష్పత్తి: 0.2%

2. UTI Nifty Index Fund

• 1-ఏడు రాబడులు: 14.2%
• 3-ఏళ్ళ రాబడులు: 16.6%
• 5-ఏళ్ళ  రాబడులు: 12.1%
• ఖర్చు నిష్పత్తి: 0.2%

3. SBI Nifty Index Fund

• 1-ఏడు రాబడులు: 14.3%
• 3-ఏళ్ళ రాబడులు: 16.7%
• 5-ఏళ్ళ రాబడులు: 12.2%
• ఖర్చు నిష్పత్తి: 0.2%

4. ICICI Prudential Nifty Index Fund

• 1-ఏడు రాబడులు: 14.4%
• 3-ఏళ్ళ రాబడులు: 16.7%
• 5-ఏళ్ళ రాబడులు: 12.2%
• ఖర్చు నిష్పత్తి: 0.2%

5. Tata Index Fund – Nifty Plan

• 1-ఏడు రాబడులు: 14.1%
• 3-ఏళ్ళ రాబడులు: 16.5%
• 5-ఏళ్ళ రాబడులు: 12.0%
• ఖర్చు నిష్పత్తి: 0.3%

ఇన్డెక్స్ ఫండ్స్ మార్కెట్ పనితీరును అనుసరించే తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన, విస్తృత పెట్టుబడి వ్యూహానికి గొప్ప ఎంపిక. ఇవి క్రియాశీల షేర్ ఎంపిక యొక్క సవాళ్ళను ఎదుర్కొనడంలో సాధారణంగా నమ్మకమైన వృద్ధిని అందిస్తాయి. భారతదేశంలో, అనేక ఇన్డెక్స్ ఫండ్స్ బలమైన రాబడులను చూపించినందున, కొత్తగా అడుగు పెట్టిన వారికీ మరియు అనుభవం ఉన్న ఇన్వెస్టర్లకు ఆకర్షణీయంగా మారాయి. పెట్టుబడి పెట్టే ముందు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ సహనాన్ని పరిగణించండి. గత పనితీరు భవిష్యత్తు ఫలితాలను సూచించదు. పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునే ముందు క్షుణ్ణంగా పరిశోధన చేయడం లేదా ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించడం చాలా కీలకం.